1、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),一下表述正確的是()
  A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)
  B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)
  C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)
  D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)
  [答案]B
  2、根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定,具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長?()
  A.從事證券、基金5年以上,并且通過注冊會計(jì)書資格考試
  B.最近2年末被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施
  C.從事證券、基金8年以上,并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試
  D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上
  [答案]D
  3、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理,管理著三只私募基金,以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()
  A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào),并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易
  B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前,就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見
  C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令
  D.張三的哥哥是A.上市公司董秘,A公司已披露年報(bào),利潤大幅預(yù)增、超時(shí)場預(yù)期,張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票
  [答案]C
  4、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征,以下表述錯(cuò)誤的是()
  A.通常投資多只目標(biāo)ETFI以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來的風(fēng)險(xiǎn)
  B.其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)
  C.在基金類別.上屬于-種特殊的FOF(基金中的基金)
  D.通常采取開放式運(yùn)作方式
  [答案]A
  5、某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí),使用“安全堪比存款,收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為?
  A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績
  B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字
  C.詆毀其他基金管理，人募集或者管理的基金
  D.夸大或者片面宣傳基金
  [答案]D
  6、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性,應(yīng)具
  備()等功能
  ①分權(quán)制約②訪問控制③安全保護(hù)I④故障恢復(fù)
  A.①②
  B.①②③④
  C.①③
  D.②③④
  [答案]B
  7、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中手法合規(guī)要求,基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做()
  I完善內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度
  II強(qiáng)化流程管理
  皿形成守法合規(guī)企業(yè)文化
  IV及時(shí)將新出臺法規(guī)告知基金從業(yè)人員
  A.I II皿IV
  B.I皿
  C.I皿IV
  D.皿IV
  8、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征,以下表述正確的是()
  A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人,受托方為資產(chǎn)管理人
  B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的
  C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)
  D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值
  [答案]A
  9、某QDII基金披露的以下信息,錯(cuò)誤的是()
  A.|臨時(shí)公告變更境外托管人
  B.公告變更基金經(jīng)理
  C.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市,暫停申購和贖回
  D.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉明細(xì)
  [答案]D
  2018年3月20日,某地方證券局對XX基金銷售有限公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管管理措施。認(rèn)為該基金銷售公司的"XX號紅活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅方式銷售基金的行為。
  某地方證券局要求該基金銷售機(jī)構(gòu)嚴(yán)格對照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī),全面開展自查自糾,進(jìn)-步提高對違規(guī)銷售行為的認(rèn)識。提升合規(guī)管理水平,切實(shí)將投資者適當(dāng)性管理落實(shí)到位。
  該公司整改后,擬在其互聯(lián)網(wǎng)平臺開展以下基金促銷活動(dòng)。
  I采取申購費(fèi)率打折的方式銷售基金
  II提示貨幣市場基金保本且收益率浮動(dòng)工
  皿要求投資者必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估
  IV提供預(yù)約申購服務(wù)(非定期定額投資業(yè)務(wù))
  10、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,改基金銷售有限公司"XX號紅活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為?()
  A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金
  B.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金
  C.以排擠競爭對于為目的，壓低基金的收費(fèi)水平
  D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送
  [答案]A
  11、若該公司仍要開展基金促銷活動(dòng),以下做法合規(guī)的是()
  A.開展基金知識問答送禮品活動(dòng)
  B.投資者申購1萬元送10積分,積分可以兌換相應(yīng)禮品
  C.開展基金銷售送基金份額活動(dòng)
  D.開展基金銷售送保險(xiǎn)活動(dòng)
  [答案]A
  12、該公司在互聯(lián)網(wǎng)平臺開展的基金促銷活動(dòng)中,不合規(guī)的是()
  A.I IV.
  B.II皿
  C.I II
  D.II皿IV.
  [答案]C
  13、以下屬于基金托管人職責(zé)的是()
  I基金資產(chǎn)保管I基金估值及相關(guān)信息披露皿對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督IV基金資金清算
  A.I皿IV
  B.I II皿IV
  C.II皿
  D.I II
  [答案]A
  14、在基金運(yùn)作中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不含()
  A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)
  B.基金管理人
  C.召集持有人大會的基金份額持有人
  D.基金托管人
  [答案]A
  15、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé),以下表述錯(cuò)誤的是()
  A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益,反映會員的建議和要求
  B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查和依法行政查處
  C.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益
  D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范
  [答案]B
  16、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性,關(guān)于基金銷售適用性,以下表述錯(cuò)誤
  的是()
  I、產(chǎn)品銷售前應(yīng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估
  II、產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求
  皿、應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品
  IV、應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金
  產(chǎn)品基本信息和特征
  A.I、II、IVB、II
  B.II、IV
  D.I、II、皿、IV
  [答案]B
  17、某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的
  是()
  A.證券交易所
  B.基金銷售機(jī)構(gòu)
  C.基金托管機(jī)構(gòu)
  D.基金管理人
  18、某基金公司員工甲認(rèn)為,投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要,與基金管理公
  司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為,投資者保護(hù)可以提高投資者素質(zhì),因此可以確保投資者不發(fā)生虧
  損。針對甲乙兩位員工的觀點(diǎn),以以正確的是()
  A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤,乙的觀點(diǎn)正確
  B.甲的觀點(diǎn)正確,乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤
  C甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤,乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤
  D.甲的觀點(diǎn)正確↓乙的觀點(diǎn)正確
  [答案]C
  19、關(guān)于投資者教育內(nèi)容,以下表述正確的是()
  I、投資者的投資決策受個(gè)人背景和社會環(huán)境等多種因素的影響
  II、資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和配置
  皿、權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場化的要求,也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)
  A.lI、皿
  B.1、II、皿
  C.I、皿
  D.I、II
  [答案]B
  20、關(guān)基金職業(yè)道德教育,以下表述錯(cuò)誤的是()
  A.應(yīng)當(dāng)弓|導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督,自我評價(jià)和自我行為調(diào)整
  B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
  C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念
  D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障
  [答案]D